Ecosistemul escrocheriei și spectrul actorilor răi

Studiile GASA și ale altor organisme ilustrează sutele de milioane de victime ale escrocheriilor la nivel mondial în fiecare an. Dimensiunea industriei escrocheriei a fost ilustrată doar de o parte, compușii escrocheriei din Asia de Sud-Est, despre care s-a sugerat că generează 64 de miliarde de dolari pe an. Escrocheria este, prin urmare, o afacere globală, care valorează probabil sute de miliarde de dolari, ceea ce conduce la o întrebare importantă: cine se află în spatele unei industrii atât de semnificative?

În cadrul unor cercetări recente, conduse de mine pentru Ministerul de Interne din Regatul Unit, am început să înțelegem unele dintre cele mai notabile părți ale acestui ecosistem. Cele ce urmează oferă o imagine de ansamblu folosind analogia creaturilor mitice și clasificările standard ale mărimii întreprinderilor. Aceasta este orientată către industria înșelătoriilor care vizează țările occidentale, deoarece acesta a fost scopul nostru, dar credem că este un bun punct de plecare în explorarea infractorilor din spatele ecosistemului global al înșelătoriilor.

Comercianți individuali (Demoni)	Micro <10 persoane <2 milioane EUR (Gorgone)	Mic <50 Oameni <10m€ (Ogre)	IMM <250 Persoane <50m€ (Behemoths)	Mare >250 persoane >50 milioane EUR (Mega Behemoths)
Pretutindeni	Pretutindeni West African Yahoo Boys/ Sakawa Boys/ Brouteurs	Centre de apel indiene West African Yahoo Boys/ Sakawa Boys	Centre de apel indiene Compuși de escrocherie din Asia de Sud-Est	Centre de apel indiene Grupuri de escrocherie din Asia de Sud-Est Confrerietăți nigeriene

Demoni

Începând cu cel mai mic, demonii sunt indivizi care operează înșelătorii singuri. Un escroc din Ghana ne-a explicat: "Sunt singur. O fac singur... Am învățat singur." Un investigator local a fost de acord, observând că majoritatea escrocilor sunt indivizi sau în sindicate de până la patru persoane. Un ofițer sud-african de aplicare a legii a observat, de asemenea, că în țări precum Nigeria și Coasta de Fildeș, mulți escroci lucrează adesea singuri. Deși unii se pot baza pe servicii de sprijin (cum ar fi logistica sau spălarea banilor), aceștia dezvoltă și desfășoară de obicei escrocherii în mod independent, păstrând profiturile.

Un exemplu de "demon" a fost un caz urmărit penal de către EFCC din Nigeria, în care infractorul a fraudat o victimă din SUA cu 2 400 de dolari în timp ce se dădea drept femeie în cadrul unei fraude de dragoste. Există multe cazuri de acest gen.

Gorgonele

Următoarea este dimensiunea există Gorgonele, numite după creatura cu trei capete din mitologia greacă, folosim acest termen pentru a ne referi la cupluri și grupuri mici de fraudă sub 10, adesea bazate pe grupuri mici de prieteni cu specializare pe roluri - unii ademenesc victimele, alții extrag bani. Într-un exemplu din 2024 din Regatul Unit, un cuplu a fost condamnat pentru numeroase fraude romantice împotriva victimelor internaționale, transferând veniturile în Ghana.

Într-un alt exemplu, un trio nigerian a încercat să fure aproape 1 milion de dolari prin fraude de tip BEC (Business Email Compromise).

Ogrii

Ogrii sunt creaturi mitice gigantice care mănâncă oameni. Căpcăunul este potrivit pentru a face legătura cu următoarea categorie de grupuri de actori răi care lucrează împreună, mai mici de 50, dar mai mari de 10. Căpcăunii sunt întâlniți în Africa de Vest, India și Asia de Sud-Est. Un consultant ghanez a descris raiduri în care au fost descoperite 30 de persoane și 50 de laptopuri în camere individuale. În India, o companie falsă cu 36 de angajați care înșela americani prin telefon a fost descoperită în cadrul unui raid. În Nigeria, au apărut "regate ale escrocheriei", care servesc drept centre de formare în domeniul fraudei, în care, adesea, zeci de persoane învață să escrocheze și escrochează efectiv.

Behemuții și mega-behemuții

Behemoth este o creatură mitică monstruoasă din Biblie care provoacă haos și care este potrivită pentru a descrie întreprinderile mai mari. Acești termeni descriu cele mai mari grupuri de 50-250 și 250+ escroci. Cifrele exacte sunt greu de verificat, dar diverse raiduri și rapoarte media dezvăluie amploarea acestora. În India, un centru de escrocherie care îi viza pe americani cu apeluri false către Fisc a generat 300 de milioane de dolari. Rapoartele menționează 630 de angajați și 197 de arestări. Escrocii indieni au descris centre cu 100-200 de angajați și stimulente agresive pentru vânzări.

Centrele de escrocherie din Asia de Sud-Est sunt masive. ONU estimează că 120 000 de persoane sunt reținute în Myanmar și 100 000 în Cambodgia pentru muncă forțată în domeniul fraudelor. Un raid efectuat în 2023 în Filipine a eliberat 1 100 de persoane implicate în escrocherii cu criptomonede. Aceste complexuri funcționează ca niște corporații, cu dormitoare, manageri, securitate și facilități. Un centru de apeluri din Myanmar avea 294 de angajați.

În Nigeria, confreriile precum Black Axe sunt mari organizații criminale implicate în fraudă, spălare de bani și multe altele. Se estimează că au până la 3 milioane de membri la nivel mondial și sunt adânc integrate în universități și în societate. Un caz al Black Axe, cu sediul în Irlanda, a implicat mii de dolari în fraude legate de romanță și facturi. Autoritățile au identificat 838 de catâri de bani, 63 de păstori, 50 de directori și 16 strategi. Behemoth-urile sunt cele mai dificile grupuri de actori răi care apar din cauza dimensiunii lor; acestea au o capacitate imensă de a provoca daune și resurse ample pentru a se proteja.

Specializare și roluri auxiliare

Operațiunile de escrocherie mai mari prezintă un grad ridicat de specializare. La fel ca întreprinderile legale, acestea angajează recrutatori, manipulatori ("închizători"), spălători de bani, experți IT și chiar personal de resurse umane. În SUA, fraudele de telemarketing din trecut prezentau diviziuni ale muncii: vânzări în prima linie, închizători, reîncărcători și manageri.

Centrele indiene de fraudă au vânzători de date, formatori și rețele financiare precum hawala. Complexele din Asia de Sud-Est au manageri, echipe de escrocherii "cerești" (jocuri de noroc) și "pământești" (investiții), resurse umane, logistică și servicii, de la frizerii la bordeluri. Regatele escrocheriei din Africa de Vest au profileri, închizători, mulaje de bani și un lider ("Oga"). Confreriile nigeriene funcționează în zone structurate cu șefi, preoți, executanți și trezorieri.

Un luptător împotriva escrocheriilor a observat că escrocii se specializează în contactarea inițială și nu în manipulare. Unele grupuri gestionează sute de site-uri false în același timp, adaptând escrocheriile în funcție de geografie - escrocheriile privind investițiile în Europa, escrocheriile privind ocuparea forței de muncă în Asia, escrocheriile privind achizițiile în SUA și așa mai departe.

Aceste grupuri formează, de asemenea, rețele internaționale de spălare, cu membri stabiliți în Europa, Statele Unite și Canada. Un oficial ghanez a confirmat că aceste legături globale sporesc amploarea și raza de acțiune a operațiunilor.

Centrele indiene pot funcționa legal ziua și pot trece la escrocherii noaptea. Un oficial guvernamental a descris aceste operațiuni hibride, în timp ce un luptător împotriva escrocheriilor a observat că unii escroci dețineau și afaceri legale, cum ar fi cluburi de noapte, pentru a ascunde operațiunile.

Asociațiile din Asia de Sud-Est și confreriile nigeriene reprezintă cele mai complexe, mai specializate și mai integrate structuri de escrocherie. Pe măsură ce aceste organizații se dezvoltă, se profesionalizează și ele - oglindind infrastructura și eficiența întreprinderilor legitime.

Ecosistemul escrocheriei este susținut, de asemenea, de actori corupți care permit frauda, spală bani și îi ajută pe escroci să evite urmărirea penală, lucrând în bănci, autorități de reglementare, forțe de ordine și închisori, pentru a numi doar câteva.

Spotlight: Cum sprijină ScamAdviser lupta împotriva rețelelor globale de escrocherie

Pe măsură ce ecosistemul înșelătoriei evoluează în complexitate și amploare, la fel trebuie să se întâmple și cu instrumentele și platformele de combatere. ScamAdviser, membru al fundației Global Anti-Scam Alliance (GASA), joacă un rol crucial în cartografierea infrastructurii înșelătoriilor în timp real. Prin ScamAdviser Trust Score, platforma analizează zilnic milioane de site-uri web, utilizând inteligența artificială și rapoartele comunității pentru a detecta operațiunile de înșelătorie - multe dintre acestea făcând parte din rețelele mai ample descrise în acest articol.

Instrumentele cu acces liber și informațiile despre amenințări ale ScamAdviser nu numai că îi ajută pe consumatori să evite fraudele, dar sunt utilizate și de cercetători, agenții de aplicare a legii și companii de securitate cibernetică pentru a urmări amprentele digitale ale rețelelor de escrocherii, de la "demoni" solitari până la "mega behemoths" întinși.

Într-o lume în care multe operațiuni de înșelăciune rivalizează cu dimensiunea și complexitatea corporațiilor multinaționale, platforme precum ScamAdviser contribuie la înclinarea balanței, făcând înșelăciunile mai greu de operat, mai ușor de detectat și, în cele din urmă, mai puțin profitabile.

Concluzie

Industria globală a înșelătoriilor este uriașă și generează miliarde de dolari pentru actorii răi. Ca în orice industrie, gama de escroci poate fi împărțită în funcție de mărime, de la întreprinzătorii individuali, "demonii", până la marile companii cu peste 250 de angajați, "mega-behemoths". Apariția acestei industrii globale reprezintă o provocare imensă pentru comunitatea de combatere a escrocheriei, în special pentru "mastodonți", deoarece potențialul lor de a provoca daune și de a-și folosi resursele extinse pentru a se proteja îi face dificil de înfruntat. Într-adevăr, în unele țări, capacitatea de aplicare a legii dedicată combaterii înșelătoriilor este mai mică decât unele dintre aceste întreprinderi. Numai o cooperare globală între autoritățile de aplicare a legii și numeroșii actori privați va funcționa. Această lume este în continuă schimbare, iar noi abia am început să înțelegem o parte din acest ecosistem vast; este nevoie de mult mai multă cercetare pentru a-l înțelege mai bine și pentru a identifica punctele slabe, astfel încât acestea să poată fi exploatate de comunitatea mondială a escrocilor.

Acesta este un rezumat al unui articol mai lung, în curs de revizuire, scris de Mark Button, Branislav Hock, Suleman Lazarus, James Sabia, Durgesh Pandey și Paul Gilmour. Documentele de cercetare referitoare la acest articol și la alte cercetări conexe pot fi găsite aici https://www.markbutton.net/economic-crime/economic-criminals